FBI準備對房貸欺詐行為進行全國性打擊

06月11日星期五 14:29 更新東部時間

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【財經日報 6月11日綜合電】金融時報週五援引知情人士的話稱，聯邦調查局(FBI)正在準備對房貸欺詐行為進行全國性打擊。

兩名知情人士稱，FBI準備最快在下週逮捕數百名涉嫌違法者。違法行為包括：鼓勵貸款者偽造房貸申請收入數據，在法拍屋援助項目上誤導房主和故意誇大房屋價值。

自2008年10月以來，FBI已經在全國范圍內已經組織了23個地方性的房貸欺詐工作小組，旨在打擊對房貸申請相關材料事實進行非法的虛假陳述、歪曲或有意忽略等行為。

在房市泡沫期間，一些房屋經紀商、銀行或其他類貸款商通過虛假陳述或有意忽略等行為，向那些收入未經過驗證且信用不良的貸款者發放貸款，進一步助漲了房價。

這些貸款者中的許多人實際上都無法償還貸款。一旦房價開始下跌，他們就停止支付利息和本金。最近一段時間，房貸欺詐又和法拍屋連繫到一塊：一些金融公司做出虛假承諾，稱允許將讓貸款者繼續住在房子中，以此向他們收取費用。

根據FBI初步估計，從2009年6月份的情況來看，2009年全年可疑的房貸相關活動將超過7萬宗，較2008年上漲10%。2008年房貸欺詐相關的虧損總額為14億美元，較2007年上升83.4%。

2009年的頭6個月，房貸欺詐引起的虧損較2008年同期已經超過2.08億美元。最新的數據顯示，2008年加州和佛羅里達在各州中擁有最高的房貸欺詐案數量，而這兩個州在次貸危機中也都扮演了“關鍵”的角色。洛杉磯、邁阿密、舊金山、芝加哥、薩克拉門托、紐約、坦帕、底特律、明尼阿波尼斯和亞特蘭大是房貸欺詐案數量最多的前十大美國城市(依次從高到低)。

FBI將在6月17日發布其2009年的房貸報告。從過去幾年的情況來看，這份報告每次發布時都會伴隨著一系列的逮捕。2008年6月，FBI和其它機構在“惡意房貸行動”中一共逮捕了400人，該行動旨在綜合性地打擊非法的房貸欺詐行為。參與FBI行動的機構包括國稅局(IRS)、住房和城市發展部(DHUD)和聯邦存款保險公司(FDIC)。

-By 陳立松

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